Тематика блога

Уважаемые посетители. Данный блог посвящен трём основным составляющим прибыльной торговли на финансовых рынках:

1) Простой и эффективной торговой стратегии Price action.

2) Правильному и эффективному управлению риском и торговым капиталом.

3) Правильной торговой психологии и торговому мышлению.

Миссия блогасовместными усилиями достичь понимания того, что на самом деле представляет собой прибыльный трейдинг; помочь самому себе и читателям избежать потерь и добиться успеха на рынке.

Не останавливайся на том, что знаешь. Это может быть иллюзией...

воскресенье, 8 февраля 2015 г.

С ДЕМО-СЧЁТА НА РЕАЛ: СПЕШИ НЕ ТОРОПЯСЬ

       В данной статье речь пойдёт о проблемах торговли на демо-счёте и вопросах перехода на счёт реальный. И если многие из читающих этот блог трейдеров уже пережили наиболее критические моменты такого перехода, и для них уже все самое «страшное и опасное» позади, то для большинства начинающих трейдеров эта статья, надеюсь, будет полезной и интересной. Хотя, для опытных трейдеров демо-счёт тоже может быть иногда нужным и полезным.


       Существует множество мнений, в том числе и от академиков +Online Trading Academy, касающихся затронутой темы. По этому поводу даже вспомнилась притча о древнем философе-мудреце. Согласно этой притче, два конфликтующих, между которыми возник спор, решили обратиться за помощью к авторитетному философу-мудрецу. Они пришли к его дому, вызвали философа к себе и попросили справедливо рассудить их. Философ-мудрец сначала выслушал одну строну, подумал и сказал: «Да, ты прав!». Потом он попросил другую сторону высказать свои аргументы. После чего снова подумал и заключил: «Да, и ты прав!». А в это время случайный прохожий, который стал невольным свидетелем происходящего, подошёл к философу и возмутился: «Как же так! У них конфликт, спор, а ты обоим сказал, что они правы! Разве так может быть?» Философ снова подумал и сказал: «Ты тоже прав!!».
       Что-то подобное можно сказать и о торговле на демо-счёте: кто бы что бы ни говорил, каждый будет по-своему прав. И здесь точек зрения далеко не две. Причём, предложения высказываются самые разнообразные, вплоть до прямо противоположных: от необходимости как можно быстрее отказываться от демо-счёта и переходить на реал (мол, лучшее обучение плаванию – сразу пригнуть в воду на глубину), до призывов максимально тщательно, без оглядки на время, отрабатывать свою стратегию и технику торговли именно на демо-счёте.
       Предлагаю в этом разобраться.

       Помниться фраза, сказанная мне одним из менеджеров моей брокерской конторы, который убеждал меня открыть реальный счёт и перечислить определённую сумму на депозит, пользуясь их выгодным акционным предложением. На мой ответ, что мне ещё рано, что я пока только обучаюсь трейдингу, он заметил, что на демо-счёте я научусь торговать, но никогда не научусь зарабатывать. Ну что же, «Он тоже прав!»)).
       Был также случай, когда меня спрашивали о моей торговле, и я отвечал, что имею как демо-, так и реальный счёт. Что торгую я пока в основном на демо-счёте, а на реальном ещё редко, приберегая его «на потом, до лучших времён». На что мне отвечали, что «… на демо-счёте ничего хорошего не получится. Это психологический аспект. Деньги виртуальные терять не жаль». И снова хочется сказать, что этот трейдер тоже совершенно прав!
       Действительно, в конечном итоге на демо-счёте точно ничего не получиться в трейдинге, хотя бы потому, что заработанная на нём прибыль не снимается и на руки не выдаётся)). Её видно только на экране монитора. Как в анекдоте про Хрущёва. В своем выступлении на очередном съезде партии он пламенно рассказывает о преимуществах коммунистического строя, и о том, как хорошо будет житься при нём трудящимся. Тут встает передовая доярка – делегат съезда, и спрашивает: «Никита Сергеевич, а правда, что при коммунизме продукты можно будет заказывать по телефону?». А он и отвечает: «Правда!! А выдавать их будут по телевизору!».
       Ну, а если серьёзно, без притч и анекдотов, то именно в связи с указанной выше проблематикой, вызванной неоднозначностью и разнообразием мнений о демо-счёте, а также учитывая то, что о нём много говорят, но мало предметно пишут, решил подготовить эту статью, коснувшись в ней следующих основных вопросов:
  1. Следует ли торговать на демо-счёте?
  2. Каковы недостатки торговли на демо-счёте?
  3. Если торговать на демо-счёте, то как долго нужно это делать?
  4. Каковы основные проблемы перехода трейдеров с демо-счёта на реальный счёт?
  5. Как с этими проблемами перехода бороться?


1) Следует ли торговать на демо-счёте?

       Ответ на первый вопрос прост. Думаю, что с этим ответом согласиться подавляющее большинство: трейдер должен начать свою торговую деятельность именно на демо-счёте. И действительно, ведь тому есть две основные причины.
       Во-первых, новичку, как минимум, сначала необходимо изучить все возможности выбранной торговой платформы, а также отработать навыки использования этой программы и всего спектра её инструментов в процессе торговли. Сжиться с ней.
       В частности, должна быть доведена до автоматизма практика ввода всех данных торговой сделки в терминале. Отрабатывать этот автоматизм нужно на демо-счёте. Ведь в момент появления торговой возможности, а с ней и волнения, новичку очень легко растеряться и потерять бдительность. В результате можно совершить ошибку. Например, забыть установить стоплосс, или случайно в суете выставить большое значение лота, возложив на сделку чрезмерный риск прочее. Не зря опытные трейдеры рекомендуют два раза проверять все данные, занесенные в соответствующие поля торгового терминала в момент открытия торговой сделки, прежде чем щелкнуть мышкой.
       Во-вторых, для начинающего трейдера демо-счёт является идеальным средством для отработки и тестирования его торговой стратегии. При этом трейдер получает возможность более глубокой и тщательной первичной отладки проблемных и опасных для реального депозита нюансов стратегии в безопасной среде.
       Здесь не спроста использовано словосочетание «первичной отладки». Тем самым подчёркивается, что в дальнейшем тонкий тюнинг работоспособной торговой стратегии можно будет выполнять и на реальном счёта (если с умом, и аккуратно). Начальная же апробация новой стратегии и торгового плана, с выходом на наиболее предпочтительный для себя стиль торговли, обязательно должны выполняться только на демо-счёте. Если, конечно, у трейдера не 10 депозитных жизней, и он дорожите своими деньгами.
       Таким образом, демо-счёт позволяет трейдеру сохранить свой депозит до выяснения для себя основных принципов прибыльного трейдинга, до окончательного выбора из всего разнообразия собственной эффективной торговой стратегии в процессе эволюционирования торговца к личному стилю торговли. Благодаря демо-счёту всё это можно сделать без фактического финансового риска для начинающего трейдера.

2) Каковы недостатки торговли на демо-счёте?

       Однако, следует помнить, что кроме преимуществ, в использовании демо-счёта кроется ряд недостатков и подводных камней.
       Во-первых, постоянная безрисковая работа с демо-счетом, особенно при наличии некоторых демо-успехов в демо-торговле, может создать у непуганого трейдера ложное чувство безопасности или даже самоуверенность, что в дальнейшем может сыграть с ним злую шутку при переходе на реальный счёт.
       В первую очередь, это связано с психологическими факторами. Ведь подсознательно трейдер может воспринимать торговлю виртуальными деньгами на демо-счёте не более чем игру, к которой нельзя относиться серьезно. В итоге, это задает изначально неправильные установки поведения начинающего трейдера, который впоследствии переносит подобное несерьезное отношение и на торговлю реальными деньгами. Для избежания этой неприятности, видимо, наилучшим советом может быть следующее: относиться к демо-счёту серьёзно, как к реальным деньгам.
       Часто трейдеры, которым не удаётся успешно торговать на демо-счёте, а их демо-депозиты исчезают из-за не дисциплинированности и не соблюдения собственного торгового плана, говорят себе: "ну ничего, это только тренировка; а вот при торговле на реальном счёте реальными деньгами я буду действовать по-другому". Но суровая истина состоит в том, что если трейдер не смог выстроить демо-счёт, то он не сможет построить и реальный счёт.
       Во-вторых, торгующий на демо-счёте трейдер свыкается с тем, что ордера при демо-торговле обычно исполняются быстро и по указанной в них цене, что может значительно отличаться от реальных условий. Ведь в отличии от торговли на демо-счёте, ордера в реальной торговле исполняются не по указанной, а по первой доступной рыночной цене. А эти цены, как правило, отличаются. 
       Причём, на волатильном рынке это отличие может быть существенным, особенно при возникновении гэпов. В таких условиях исполнение ордера будет проходить с проскальзыванием, а трейдер увидит совершенно другую цену открытия/закрытия торговой позиции. Особенно это касается закрытия убыточной позиции по стоплоссу. Как результат, после перехода на торговлю реальными деньгами, трейдер начинает нести дополнительные неучтённые потери, что приводит к разочарованию и обвинению брокера.
       В-третьих, возможность безрискового тестирования на демо-счёте различных торговых стратегий создает у трейдера соблазн нарушить свой торговый план, чтобы опробовать следующую стратегию и новые идеи, при этом до конца не отработав и не испытав предыдущую стратегию.
       Обычно это случается, когда тестируемая стратегия начинает давать первые убытки, после чего у трейдера появляются сомнения в её эффективности. Известно, что это происходит от непонимания трейдером-новичком той истины, что ни одна торговая стратегия в трейдинге не будет все время обеспечивать только прибыльные сделки. Что убыточные сделки – это неотъемлемая часть торгового бизнеса, и что неоправданно частое изменение правил торгового плана, а тем более перескакивание на другую стратегию и другой стиль торговли – это то же самое, что смена коней на переправе.
     В таких ситуация трейдеру сначала нужно задать себе вопрос: к убыткам приводит сама торговая стратегия, или же нарушение трейдером правил этой стратегии. Нарушать мы все мастера, а потом сваливать всю вину на неработающую стратегию. Поэтому, как минимум, следует постоянно и беспрекословно придерживаться выработанных правил, накопить при этом достаточную статистику торгов, а уже потом делать вывод о работоспособности стратегии.
       А если все-таки есть соблазн поторговать как-то по-другому, для этого можно рекомендовать открыть другой демо-счёт, и параллельно испытывать на нём свою новую стратегию. Главное, не запутаться во всех своих стратегиях и правилах)).

3) Как долго нужно торговать на демо-счёте?

       По моему глубокому убеждению, третий вопрос о длительности торговли на демо-счёте ничтожный. Однако, если хотите, то я отвечу на него так: «Торговать на демо-счёте нужно ровно столько, сколько требуется трейдеру для изучения и приобретения навыков торговли в торговой платформе, а также для отработки и тестирования его торговой стратегии, и поиска своего стиля торговли. Но не более того!».
       Как вы понимаете, о конкретных сроках вести речь не корректно. У каждого это сугубо индивидуально. Взять хотя бы отработку и тестирование трейдером его торговой стратегии. Ведь здесь всё будет зависеть от выбранного, и приемлемого для жизненного ритма и темперамента трейдера, стиля торговли.
       К примеру, дейтрейдеру, который может заключать несколько сделок в неделю, для накопления необходимых статистических данных по оцениванию его текущей торговой стратегии может потребоваться несколько месяцев. У свинг-трейдера, который заключает несколько сделок в месяц, этот же процесс может занять больше года, а то и несколько лет! Всё относительно.
       К тому же, у трейдеров могут быть различные требования к объёму и качеству накапливаемой статистики; свои индивидуальные психологические черты; отличная от других решительность и способность к реальному риску; своя финансовая ситуация и финансовые возможности прочее.
       Поэтому, как мне кажется, совсем не корректно упрекать трейдеров в их «длительной» торговле на демо-счёте. Каждый вправе сам решить для себя, когда он будет готов перейти на реальный счёт. У каждого свой подход, своя манера. И вообще, может им так нравиться: просто торговать на демо-счёте!!)) А может для них трейдинг – это просто лёгкое хобби, такая себе тренировка мозгов без необходимости рисковать и зарабатывать деньги?! Может их не интересуют ядра орехов, а просто нравиться шуршание ореховой скорлупы!)) Как в известном фильме: «Мужчина может иметь безобидное хобби». Лучше «чудить» окружающих бесплатной торговлей на демо-счёте, чем за деньги спиваться водкой.

4) Какие основные проблемы перехода трейдеров с демо-счёта на реальный счёт?

       С переходом трейдеров с демо-счёта на реальный счёт проблем действительно хватает. Хотя, опять же, всё очень индивидуально. Но можно выделить и общие для всех проблемы. По сути, некоторые из них уже были рассмотрены выше. Кроме того, можно добавить следующее.
       Во-первых, нужно просто решиться и, наконец, сделать этот шаг. Лиха беда – начало. Но никто кроме трейдера за него это не сделает. Сам рождаешься, сам помираешь, сам открываешь реальный счёт и перечисляешь деньги на депозит)). Просто потому, что трейдинг – это только твой собственный индивидуальный бизнес, и только ты сам должен принимать все решения и нести всю ответственность за их результаты. Возможно для кого-то это и легко, но для многих – не просто.
       Во-вторых, переход на реальный счёт неминуемо сопровождается появлением серьёзных эмоций и хотя бы временной, но просадкой торговых результатов. Ведь на демо-счете деньги не свои, к тому же реально их нельзя ни заработать, ни потерять. Поэтому трейдер, особо не заботясь об этих деньгах, эмоционально более уравновешен и сосредотачивает свое внимание в основном на самом процессе анализа рынка. При этом повышается вероятность того, что он будет принимать более взвешенные, более рациональные и беспристрастные торговые решений, эмоционально не отвлекаясь на шкурный денежный вопрос.
       При переходе же на реальный счет ситуация с деньгами и депозитом меняется кардинальным образом: теперь это все мое, личное, которое я могу как потерять, так и приумножить! Поэтому какими бы дисциплинированными ни были трейдеры, как бы серьёзно не относились они к торговле на демо-счёте, им бывает сложно совладать с возникшими эмоциями сразу после начала торговли на счёте реальном. Это приводит к нерешительности перед началом торговли; к ошибочным действиям во время торговли; к излишней эмоциональной зависимости от полученных результатов и не продуманным дальнейшим действиям после торговли. В итоге, это грозит ухудшением торговых результатов или даже полным развалом ранее налаженных и эффективных торговых действий.
       По сути, в течении длительного времени и с успехом протестировав свою торговую стратегию на демо-счете, а также получив при этом довольно неплохие показатели, трейдеры вдруг обнаруживают, что после перехода на реальный счёт они уже не могут повторить те же результаты торговли.
       В одной из статей данного блога торговля на демо-счёте сравнивалась с безрисковой работой по найму, тогда как торговля на реальном счёте – с ведением собственного бизнеса в условиях риска и неопределённости. Там же можно более детально почитать о данной проблеме. 
       В-третьих, сам по себе переход на реальный счет создаёт у трейдера психологический дискомфорт, выталкивая трейдера с его зоны комфорта. А тем более это проявляется при наступлении череды первых потерь. В результате, многие трейдеры не могут перенести эти потери и уходят с реального счёта, возвращаясь обратно в безопасный демо-мир, а заодно и перемещая себя обратно в зону психологического комфорта.
       И это вместо того, чтобы взять себя в руки и попытаться освоиться за пределами своей зоны комфорта. Ведь только таким образом эту зону можно расширять. А без такого расширения, в свою очередь, невозможен рост и самосовершенствование в трейдинге.
       Хотя, временный возврат к демо-счёту, если это делать осознанно и с пониманием, иногда может быть полезным. Демо-торговля может стать тем эффективным инструментом, который трейдеры могут использовать для прерывания цикла эмоциональных убыточных сделок. Когда трейдер чувствует, что выходит из-под контроля, начинает «стрелять во всё, что движется», вместо того, чтобы терпеливо ожидать наиболее выгодных торговых ситуаций, он может попробовать временно вернуться на демо-счёт, чтобы отключить эмоции и перегруппироваться.

5) Как бороться с проблемами перехода с демо-счёта на реальный счёт?

       С учётом всего выше сказанного, возникает вопрос: как же трейдерам наименее болезненно и с наименьшими потерями пережить этот переход с демо-счёта на реальный счёт? Здесь можно предложить следующее.
       Во-первых, согласно советам опытных трейдеров и академиков, одним из универсальных рецептов является выбор очень малых размеров лотов реальных торговых сделок при небольшом начальном депозите. Трейдер должен помнить, что переход с демо-счёта и начальный этап адаптации на реальном счёте - это ещё продолжение процесса обучения трейдингу. Поэтому требование малого депозита вполне логично. Что же касается малых размеров лотов торговых сделок, то сразу же может возникнуть вопрос: насколько этот размер должен быть «малым»? Это должны быть мини-, или может даже микролоты? Ведь здесь тоже все относительно и очень индивидуально.
       Ответ: он должен быть для трейдера настолько малым, чтобы размер возможных потерь в каждой сделке (риск), определяемый величиной стоплосса, соответствовал самому минимуму комфортной для трейдера величины. И даже значительно меньше)): на грани или даже за пределами эмоциональной чувствительности трейдера, присущей ему на текущий момент времени. Или, если проще: чтобы трейдер не переживал и не волновался из-за возможной потери этих денег.
       Эта величина риска может быть выражена абсолютным значением в валюте (психологически наиболее предпочтительно), или же в виде процента от депозита, или в каком-то другом измерении. Не важно. Лишь бы это было удобно и устраивало трейдера. Главное, что при таком подходе, из-за незначительности возможных потерь, трейдеру будет легче справиться со своими эмоциями, вызванными страхом этих потерь. Даже если случиться целая череда убытков!
       Если же трейдер, из-за жадности и стремления быстро и много заработать, будет торговать большими позициями, то всего только одна такая открытая торговая сделка не будет давать трейдеру покоя, будет мешать ему спокойно спать по ночам, будет делать его чрезмерно эмоциональным со всеми вытекающими последствиями как для этой отдельно взятой сделки, так и для всего реального депозита в целом. Стоит обратить внимание, что ночной сон трейдера действительно является хорошим "барометром" его эмоционально комфортного торгового риска. Если трейдер обнаружит, что не может нормально спать, и лёжа в постели постоянно смотрит на свои открытые сделки в мобильном телефоне или планшете, в то время, когда он должен спать, значит ему необходимо уменьшить свой риск до той величины, при которой он мог бы спать спокойно по ночам, особо не думая о своих торговых позициях.
       Потом уже, по мере получения опыта торговли на реальном счёте и роста эмоционального порога трейдера, он может постепенно увеличивать как свой депозит, так и торговые лоты до тех размеров, которые будут приемлемыми для этого депозита, а также для индивидуального ощущения предельной комфортности трейдера.
       Но сколько времени должно пройти, чтобы трейдер освоился на определённом этапе реальной торговли и был готов к очередному увеличению размеров депозита и лота? Наверное, каждый трейдер должен сам почувствовать свою готовность к такому шагу.
       Во-вторых, академики советуют на этапе перехода с демо-счёта на реальный счет в качестве универсального показателя эффективности своей торговли использовать не деньги, а пункты. Действительно, ведь, например, при микролотах на Forex, где один пункт равен всего 0,10$, прибыль не может быть большой. Поэтому, на переходном этапе трейдеру лучше отдохнуть от той мысли, что он сможет достаточно зарабатывать на трейдинге, чтобы жить за его счёт. А для многих это не просто: мол, как же так, пришли, чтобы быстро разбогатеть, а тут на тебе!
       К тому же, согласно наблюдений некоторых опытных трейдеров, начинающим торговцам обычно очень сложно быть терпеливым и дисциплинированным в ожидании самых высоковероятных возможностей для торговли, если возможная прибыль от их сделок будет мизерной. Действительно, очень тяжело сознавать, что после многих дней ожидания торговой возможности, а потом ещё нескольких дней ожидания, пока цена, может быть, достигнет тейкпрофита, ты, может быть, заработаешь 5÷10$!
       Поэтому, чтобы не расстраивать себя размером денежного вознаграждения, на этом этапе привыкания к реальной торговле лучше абстрагироваться от денег и сосредоточиться на пунктах, пытаясь при этом достичь приемлемого соотношения прибыль/риск (P/R). Если для каждой отдельной сделки академики рекомендуют нам ориентироваться на значение этого отношения не менее 3/1, то усреднённое по всем сделкам (за определённый период) оно должно быть, как минимум, больше единицы (чем больше, тем лучше).
       Т.е., трейдер, преодолевая эмоции и строго следуя своему торговому плану, должен в целом выходить на прибыльность своей реальной торговли, постепенно вырабатывая в себе уровень согласованности и психологической устойчивости, необходимый для очередного увеличения размера лота торговых сделок и более глубокого погружения в реальный трейдинг на реальном счёте.
       Таким образом, трейдеру лучше на сделках с малыми лотами поэтапно испытывать и совершенствовать реальную торговлю, возможно даже загубив при этом несколько сделок, но сохранив средства на счету и возможность торговать дальше, нежели сразу, за один раз, с разбегу окунувшись с демо-счёта в эту реальную торговлю, загубить целый депозит.
       Это можно сравнить, например, с верховой ездой начинающего наездника: лучше несколько раз выпасть из седла при умеренной скачке, но снова целым садиться на лошадь и продолжать езду, постепенно совершенствуясь и увеличивая её скорость, чем один раз в сильной скачке упасть и разбиться.

       Хотя, трейдинг – это не скачки. В нём важным является только процесс движения и сам финиш – выработка торгового мастерства последовательно извлекать прибыль. Скорость не имеет значения...

3 комментария:

  1. Конкретные сроки торговли на демо счете устанавливаются целями, которые надо достичь при работе на демо счете, а цели прописываются в бизнес плане.
    Вот пример моего пункта бизнес-плана по работе на демо:
    "Работа на демо счете - живой анализ рынка, совершение сделок по своей стратегии, коучинг или наставничество по возможности. Параметры счета такие как у предполагаемого реального.
    Цель: совершенствование навыков работы по стратегии, соблюдение дисциплины, отработка навыков живого анализа, налаживание торговой платформы (графики, шаблоны, индикаторы и т.д.), управление торговлей и рисками, управление капиталом, работа над психологией (контроль эмоций, работа над страхами: оказаться неправым, потерять деньги, упустить выгодный трейд, не извлечь максимальную прибыль из сделки).
    Задача: при торговле интрадей по своей стратегии получить 3 прибыльных недели подряд с нормой прибыли не менее 15% в неделю и максимальном риске 6%. Только после этого можно перейти к 3 этапу."

    ОтветитьУдалить
  2. Еще есть один пункт советов - открывать первый реальный счет в размере 50% от имеющейся суммы и при просадке 20-30% возвращаться на демо для выяснения причин, потом после их устранения довносить потерянные деньги 20-30% и начинать процес заново. И так пока не получите желаемый результат на реальном счете.

    ОтветитьУдалить
    Ответы
    1. Спасибо за конкретный пример. Действительно, видимо каждый трейдер должен подобным образом детально расписать для себя планы и сроки торговли на демо-счёта, а также процесс перехода на реальный счёт. Исходя из своих индивидуальных возможностей и особенностей.

      Удалить